真實案例

2020年7月，某大學(xué)教授李某接到自稱是“通訊管理局”的電話，對方說李某名下的手機存在發(fā)送大量詐騙短信的情況，要對其手機卡進(jìn)行強制性停機，李某并未辦理對方所說的手機卡，但是因?qū)Ψ秸f出了其辦卡的具體時間、地點，同時報出了其身份證號碼以及家庭住址等信息，在李某否認(rèn)后，對方說有可能是因為個人信息被他人冒用了。并說“通訊管理局”與“公安局”有合作機制，可以把電話直接轉(zhuǎn)接到“上海市公安局”。電話轉(zhuǎn)接到“公安局”后，接電話的“民警”不但確認(rèn)李某名下的確有這手機號碼，而且他名下某張銀行卡涉嫌幫助某犯罪團(tuán)伙洗錢，對他的“通緝令”也正下發(fā)之中。如果想要洗脫罪名就必須配合”警方”工作接受調(diào)查，要求李某添加對方QQ好友，配合"警方”進(jìn)行“遠(yuǎn)程筆錄”。對方通過QQ給李某發(fā)送了“警官證”以及“通緝令”等法律文書。同時要求李某將手機設(shè)置呼叫轉(zhuǎn)移，并新買一部手機和新卡單線聯(lián)系；且對此事要絕對保密，不但對家人朋友保密，對當(dāng)?shù)鼐煲惨Ｃ?，因為警察也有涉案，不能走漏消息。否則要承擔(dān)“法律責(zé)任”。李某連續(xù)幾天都在配合對方“調(diào)查”，告知對方自己的銀行賬戶卡號等基本的信息以及密碼。直到反詐中心發(fā)現(xiàn)此情況及時勸阻，李某這才恍然大悟。

騙術(shù)揭秘
    第一步：建立信任，吸引被騙事主。在此環(huán)節(jié)中，騙子會冒充通信管理局、衛(wèi)健委、疾控中心等國家單位與與事主進(jìn)行溝通聯(lián)系。告知一些涉及事主個人利益的受損的情況，而事主能明確了解。所謂的情況而他本人并沒有參與。當(dāng)事主進(jìn)行辯解，對方就會很自然的告知事主，是由于身份信息被泄露才造成這樣的結(jié)果。之后會幫事主轉(zhuǎn)到公安機關(guān)進(jìn)行解決。

    第二步：樹立權(quán)威，震懾事主。當(dāng)所謂的“公安機關(guān)”與事主聯(lián)系后?！懊窬睍攘私馐轮饕恍┗厩闆r，然后會明確告知事主就是涉及案件的犯罪嫌疑人。用突如其來的言語震懾住事主。

    第三步：深度洗腦，控制住事主。騙子會不斷變換身份，利用不同的道具、話術(shù)告知事主存在犯罪行為。讓事主相信自己確實涉嫌案件，并且如果想洗罪名必須配合“公檢法”機關(guān)的調(diào)查。

    第四步：轉(zhuǎn)賬匯款，榨干事主的資金。在事主被控制住后，對方就會要求事主進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款，將資金轉(zhuǎn)入“公安機關(guān)”的“安全賬戶”或者盜刷事主資金，有的甚至還會要求事主到貸款公司進(jìn)行貸款或者抵押，之后再將這些資金轉(zhuǎn)給騙子。

話術(shù)關(guān)鍵點

1.騙子有不少是境外來電，“00”開頭或者“+”開頭的都是境外來電，謹(jǐn)慎接聽。

2.騙子無論一開始冒充哪個單位最后都會繞到身份信息被盜用需要聯(lián)系公安機關(guān)解決。

3.騙子為了能夠成功實施詐騙，一定給事主制造一個心理或者物理上的密閉環(huán)境。避免因為他人的介入造成事主在騙局中清醒。例如：保密不能告知他人、手機開呼叫轉(zhuǎn)移、購買新的手機號使用。到酒店、KTV開房等。

4.要讓事主最終相信自己確實涉及案件，騙子會使用一些道具，例如電話中會讓事主聽見他們用電臺進(jìn)行對話。讓事主看自己的通緝令等。

5.要求事主將資金轉(zhuǎn)入對方提供的，所謂的公安機關(guān)的“安全賬戶”內(nèi)，進(jìn)行資金核查。

 

易受騙群體
騙子掌握事主的部分個人信息包括姓名、證件號碼等可以叫出事主姓名，并核對證件號碼。易發(fā)案年齡段為25-55歲群體較多，不分職業(yè)。

警方提示
1.公安機關(guān)的電話不可能由任何部門進(jìn)行轉(zhuǎn)接，能把電話轉(zhuǎn)接到公安機關(guān)的一定是騙子。
2.公安機關(guān)不會通過電話、QQ、微信等社交軟件在線制作筆錄。在電話里辦案，還讓事主看自己通緝令的都是騙子。

3.保護(hù)好自己的個人信息，特別是銀行卡賬戶、密碼、驗證碼等信息。不能隨意告知他人，也不能在陌生網(wǎng)站上進(jìn)行填寫。
4.公檢法機關(guān)沒有“安全賬戶”凡是要求把錢轉(zhuǎn)入“安全賬戶”的都是騙子
5.陌生人發(fā)來的鏈接不要點擊，避免手機中毒被遠(yuǎn)端控制。
6.如果拿不定主意，要通過撥打110或者到屬地派出所進(jìn)行咨詢。
7.可以下載北京市公安局開發(fā)的“全民反詐"APP， 通過“身份驗證”模塊，對要求做筆錄的“民警”進(jìn)行身份驗證。

8. 96110是反詐專用號碼，如果有96110來電一定要及時接聽。

9.部分公檢法詐騙案件會要求事主安裝XX公安局APP，需要通過鏈接下載xx.apk的安裝包且官方應(yīng)用市場無法查詢到該APP。該類APP未經(jīng)過應(yīng)用市場審核，，更容易造成手機信息泄露及銀行卡被盜刷等資金安全風(fēng)險。