真實(shí)案例

2020年8月31日，群眾李某向豐臺(tái)分局新發(fā)地派出所報(bào)警稱，8月30日，一個(gè)自稱“京東金融”業(yè)務(wù)員的微信號(hào)(微信昵稱：J.D業(yè)務(wù)員)請(qǐng)求添加事主為好友，事主通過后，對(duì)方自稱是京東金融業(yè)務(wù)員，能辦理貸款。事主目前確實(shí)資金緊張需要貸款，但又懷疑微信操作貸款的真實(shí)性。雙方通過微信交流，事主表露了想貸款人民幣5元萬的意向。對(duì)方稱是正規(guī)金融貸款公司，一切手續(xù)都在正規(guī)APP軟件操作，并給事主發(fā)送了一個(gè)二維碼名片。事主通過掃描二維碼安裝上一個(gè)“京東金條”的APP， 按對(duì)方要求在APP中填寫個(gè)人資料。對(duì)方稱需要嚴(yán)格審核，詳細(xì)問詢了事主有沒有貸款逾期、信用不良記錄的情況。隨后，事主看到這個(gè)“正規(guī)”APP上詳細(xì)的調(diào)查， 因此對(duì)貸款公司深信不疑。8月31日，對(duì)方微信通知事主貸款申請(qǐng)通過審核，需要注冊(cè)一個(gè)中級(jí)會(huì)員才能貸款。中級(jí)會(huì)員注冊(cè)費(fèi)899元，如果貸款失敗，這筆錢會(huì)自動(dòng)退回。對(duì)方通過微信發(fā)給事主一個(gè)建設(shè)銀行的個(gè)人銀行賬號(hào)，事主沒有懷疑就轉(zhuǎn)賬899元。但APP客服答復(fù)， 事主在軟件內(nèi)輸入的信息錯(cuò)誤，無法轉(zhuǎn)賬，需要提交貸款額的30%重新認(rèn)證，共計(jì)15000元。事主此時(shí)想拒絕再次打款，并要回之前的899元。但微信客服稱這樣屬于違約，會(huì)影響個(gè)人征信，并會(huì)移交司法部門處理；并稱該15000元在貸款成功后會(huì)一并退回。事主只好再次通過對(duì)方提供的另一個(gè)建設(shè)銀行個(gè)人賬號(hào)匯款15000元人民幣。匯款后，事主發(fā)現(xiàn)在APP內(nèi)仍然無法提現(xiàn)貸款，而客服還要求償還一期的利息，驗(yàn)證償還能力。事主發(fā)覺被騙后報(bào)警。

  

騙術(shù)揭秘

第一步，發(fā)布貸款信息，聯(lián)系群眾。冒充貸款公司員工添加事主微信，也可能長期潛伏在事主微信群中，掌握事主具體情況，并在朋友圈發(fā)布貸款廣告。通過微信朋友圈宣傳、主動(dòng)聯(lián)系的手段，誘導(dǎo)事主申請(qǐng)貸款。

第二步，發(fā)送涉詐二維碼，欺騙群眾。偽造知名金融公司的APP， 向群眾發(fā)送二維碼， 要求添加二維碼并填寫個(gè)人信息和貸款信息。

第三步， 謊稱嚴(yán)格審核， 誘騙群眾。要求群眾在APP上填寫信息、回答問題，制造出手續(xù)繁瑣、審核嚴(yán)格的假象，讓群眾誤以為很正規(guī)，信以為真。

第四步，要求繳納費(fèi)用，實(shí)施詐騙。在群眾信以為真后，謊稱貸款額度已批準(zhǔn)，以需要繳納會(huì)員費(fèi)、認(rèn)證費(fèi)、先期貸款利息等各種名義，詐騙事主錢款目。

 

話術(shù)關(guān)鍵點(diǎn)

1.自稱正規(guī)貸款公司的業(yè)務(wù)員，要求添加好友。

2.謊稱公司貸款便捷，放款速度快，費(fèi)用低，吸引群眾。

3.通過微信、QQ等途徑向有意向貸款的群眾發(fā)送二維碼或鏈接，要求掃碼申請(qǐng)貸款。

4.認(rèn)真詢問群眾以往貸款、征信情況，制造正規(guī)公司的假像。

5.第一步先讓事主支付手續(xù)費(fèi)等小量資金。當(dāng)事主上當(dāng)支付后，陸續(xù)加碼，以威逼、利誘等各種手段，要求事主支付刷流水、解綁定等各種費(fèi)用，增加詐騙金額。

易受騙群體

有貸款需求，想要快速獲取貸款額度，無法從正規(guī)渠道獲取貸款，缺乏對(duì)對(duì)方身份核驗(yàn)意識(shí)的人群。易受騙年齡段寫為18-35歲的青年。學(xué)生、務(wù)工人員等經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較薄弱群體。

警方提示

1.辦理貸款要通過銀行或正規(guī)的貸款公司。

2.貸款時(shí)要通過應(yīng)用市場下載銀行、

正規(guī)貸款公司的APP或登錄官方站，

不能通過掃描二維碼或點(diǎn)擊鏈接的方式下載APP。

3.凡是在放款前索要費(fèi)用的，都是詐騙，不能相信。

4.安裝“全民反詐”APP, 了解反詐知識(shí); 從源頭屏蔽涉詐軟件，接收警方防范提示。

5.需要通過鏈接下載xx.apk的安裝包且官方應(yīng)用市場無法查詢到的APP，都是未經(jīng)過應(yīng)用市場審核, 更容易造成手機(jī)信息泄露及銀行卡被盜刷等資金安全風(fēng)險(xiǎn)。